金融規劃專業在過去的幾十年裡呈指數級增長。其中一個原因是增加公眾對培訓和知識淵博的專業人士的健全財務建議的需要。

許多金融規劃者和公司正在通過增加的流動性，在線支持和其他形式的技術援助來響應這種需求。這些創新允許一小部分但越來越多的金融規劃人員通過在家中工作，無論是一部分還是全職，都在他們的職業中雕刻一個新的利基。

從家庭工作

雖然這一趨勢在許多其他地區，如旅行業，但在金融界持續持續速度較慢，因為某些客戶需要一定程度的個性化服務和建議，這些服務和建議傳統上通過面對面接觸可用。但技術已經達到了規劃者可以通過電話，通過電話，電子郵件和視頻會議提供建議和信息的地步。

允許客戶提供相對簡單的財務狀況的網站的數量，以便進入他們的信息並獲得個性化建議和建議正在快速增長，以及這些網站提供的產品和服務數組。

規劃儀的新機會

選擇為提供在線建議的公司工作的規劃人員可能仍然必須在辦公室至少花費至少一段時間，但在許多情況下，這種安排將使他們避免每日九到五磨。任何具有適當許可和憑據的人只需要電腦，互聯網接入和在家中工作的空間，以便進行業務。

一些規劃者將通過任命介紹會議親自迎接客戶，然後通過電話或在線與他們溝通，而其他規劃人員專門從家中工作，可能永遠不會看到他們的大多數客戶，這取決於他們公司的政策。

如果他們有手段在他們的住所創建單獨的辦公室和會議區，有些規劃者也可以直接與客戶在（規劃人員）的家中會面。當然，在家里工作一直是某種程度上的選擇，但在某種程度上，這一般需要定期通勤到中央辦公室來提供文書工作並完成其他任務。雖然有時仍然是必要的，但新的數據共享技術如DROBox已更輕鬆地以電子方式傳輸和共享文檔。

入門

作為財務計劃者在家中開始工作的一種方法是作為一家允許其財務顧問工作靈活性和遠程工作選項的公司擔任員工。主要是在線的財務規劃公司可以成為希望在家中工作的金融規劃者的良好就業來源。這些公司已經將在線技術與客戶有效，方便地與客戶有效，方便地擁抱，因此他們也將這些利益延長至勞動力。

許多網站提供在線規劃允許或要求客戶將大多數或所有財務賬戶和信息上傳到復雜的專有計劃或預算計劃，允許計劃者一目了然地看到客戶的整個金融照片。

這種技術透明度大大減少了策劃者傳統上不得不花費並進入客戶的財務信息的時間。通過此頻道正確提供所有信息的客戶通常可以在某些主題上從計劃者接收即時反饋。

個人資本是一個公司的一個例子，提供部分或完全偏遠的財務諮詢工作。PayPal和Intuit的前首席執行官BillHarris於2011年推出了他的財務規劃諮詢公司，以便為客戶提供有效的資金管理，以100,000美元到2,000,000美元的投資。個人資本提供渦輪收費的指數投資計劃並分配A個人顧問與每個客戶直接溝通。客戶還可以將所有財務賬戶鏈接在線金融儀表板上。基本會員是免費的，個性化的建議和金錢管理層價格非常競爭。

補償和益處

為公司遠程工作的金融規劃師通常由客戶支付或收到薪水。雖然大多數規劃者仍然預計將自己銷售在他們的觸點球體中，但通常通常定期提供大量領導。但這個利基的好處超越了美元和美分。有些網站提供24/7獲得金融計劃者，這可能是那些喜歡營業夜晚的人的有吸引力的選擇。

與其他工作在家庭工作中一樣，這種替代方案也可能吸引與幼兒的策劃者。離開他們的金融職業生涯的父母可能更能夠將這種類型的安排符合到他們的時間表中，而不是傳統的顧問職位，而且這個選項最有可能支付比大多數其他工作從家庭替代品的支付。

底線

在Covid-19大流行期間，許多財務諮詢公司將辦公室勞動力轉移到家里工作。該行業的這種趨勢可能會在未來幾年內捕獲蘑菇，因為幾個使用異地顧問的網站都有很大的擴張計劃。此外，報告顯示，家庭工作人員在家里工作時維持其生產力，超過70％的金融服務雇主發現了從家庭轉變成功或非常成功的工作。