CharlesSchwab＆Cochn＆Co.在1973年成立並總部位於舊金山，擁有1400萬活躍的經紀賬戶，截至2012年6月15日的總客戶資產超過4.0萬億美元，如果您正在考慮將退休資產撥入其退休資產施瓦布，這是你需要知道的。

Schwab的產品產品

對於退休儲蓄，Schwab提供傳統的IRA，RothIRAS和ROLLOVERIRA。對於小型企業主，施瓦布有一個單獨的401（k）秒，IRA，簡單的IRA，Business401（k）和個人定義的福利計劃。Schwab將幫助您將IRA從另一個提供者轉移到前雇主的401（k）。

對於退休收入，Schwab提供可變的年金，收入年份和固定年金。施瓦布的共同基金投資商建設者提供了建議的相互基金投資組合，具有不同的資產劃分，適用於不同的風險耐受程度.3

投資選擇

施瓦布客戶可以投資共同基金，交易所交易資金（ETF），股票，債券，押金證書（CDS），期貨和期權。Schwab提供了超過50個共同基金，六個基本指數ETF和19個市場上的索引ETF，加上來自其他公司的數千名無負荷，無交易費用相互資金和大約200個委託的ETF.678.

施瓦布的目標基金是在預計的退休年齡建立的共同基金，旨在藉鑑構建投資組合.9Schwab的四個MarketTrack組合，由針對不同風險寬度的指數資金組成。施瓦布的月收入資金提供每月收入加上長期增長潛力.10

專業建議

Schwab為所有客戶提供全天候客戶服務，無論他們投資多少，包括有關文書工作和資產轉移的幫助，以開立賬戶。如果您在Schwab中擁有至少25,000美元的資產，您有資格獲得免費的個人投資組合評論，這需要討論您的短期和長期目標，評估您當前的投資方式TS適合這些目標，並獲得投資建議。

Schwab有八級投資組合管理服務，適用於想要進行，定制的諮詢或投資組合管理的投資者。入門級產品是Schwab智能組合，這是一個完全自動化的諮詢服務，為您建立，監控和重新平衡ETF投資組合，以5,000美元的最低投資。

Schwab至少有100,000美元的客戶可以利用託管賬戶選擇，這是一項專業資產管理人員投資您投資組合的服務。股權戰略的費用從管理層的1％開始。固定收入策略從股票和固定收益的平衡投資組合開始0.65％0.95％開始。費用可能會隨著資產水平的較高而下降。

在高端是Schwab的私人客戶服務和顧問網絡服務，適用於經紀人至少500,000美元的客戶。Schwab的個性化投資服務由註冊投資顧問提供，這意味著您收到的建議必須符合您的最佳利益而不是顧問。

帳戶和投資最小值

Schwab指數基金，共同基金，目標日期基金，月收入基金和MarketTrack組合沒有投資最低限度。SEPIRA，簡單的IRA和個人401（k）S也沒有最低存款要求.11

如果您希望與個性化投資建議相關的更高級別的服務，則最低限度範圍從25,000美元到500,000美元。

佣金和費用

除了經紀人輔助和電話交易外，施瓦布IRA和在線股票交易不得上市或維持施瓦布股票交易。自動化電話交易有5美元的服務費，而經紀人輔助交易有25美元的服務費，既不收取佣金.11

債券交易委員會為美國財政證券的新問題提供委託。CD，公司債券，市政債券和政府機構證券的每筆交易都沒有任何費用。Schwab的OneSourceETFS是免費的，沒有費用。但是，經紀人輔助交易有25美元的服務費。

您可以在未支付任何佣金的情況下購買和銷售施瓦布的源源相互資金。Schwab在持有90天或更短的資金的OneSource基金上收取49.95美元的短期贖回費。施瓦布智能組合沒有諮詢費，佣金或賬戶服務費。

Schwab的費用比例

共同基金和ETF的費用比率因基金而異。施瓦布的指數基金的費用比率從0.03％到0.06％，而且許多費用比率低於該基金的行業平均值.6

Schwab的Onesource共同資金由Schwab積極管理資金，沒有負載或交易費用。然而，他們的費用比率為施瓦布核心股權基金的0.73％，為對沖股權基金的1.92％，通過考慮長期（買）或短（賣出）職位投資股票.13

Schwab的選擇列表共同資金，旨在產生收入的無負載，無交易費資金，比率從0.02％到1.05％的費用率.14MarketTrack組合的費用比率為0.49％至0.52％，而月度收入基金的費用比率為0.21％至0.50％.1516

施瓦布的目標資金具有0.08％至0.74％的費用比率，以費用比增加了您的退休日期.17這些資金中的每一個比類別平均值略低。個性化的投資組合管理和諮詢服務具有不同的費用。

CharlesSchwab

的聲譽

J.D.Power2019自我指導的投資者滿意度研究，調查了超過5,400名投資者的投資決策，沒有個人財務顧問，為CharlesSchwab提供了高級隊伍.184

該研究將Schwab排名第三，由尋求投資指導的投資者為投資者滿意度的第三次自我指導經紀人。J.D.Power的尋求指導段包括八個類別，其在下面的重要性排名：

• 公司互動
• 帳戶信息
• 投資性能
• 信息資源
• 財務顧問
• 佣金和費用
• 產品產品
• 問題解析

然而，施瓦布排名第一為投資者為DIY投資者或不尋求投資建議的人的滿意度。您自己自己的細分市場有七個類別，按重要性排名下降：