特許金融分析師（CFA）指定是金融和投資世界中最受尊敬和最受歡迎和追捧的名稱之一。

什麼是CFA指定？

CFA學院授予CFA學院的CFA指定，以通過一套嚴格的考試並符合其他特定要求的候選人。該計劃為候選人和CFA特許金屬提供了高級投資分析和投資組合管理技能的強大基礎。重點是現實世界應用而不是學術理論。它被許多人認為是最高投資管理指定可用。

CFA指定課程包括10個主要主題領域。總體而言，候選人需要學習分析工具，應用工具和概念來重視各種投資證券，並綜合整個課程，使他們能夠在現實生活中使用它。該主題領域是：道德和專業標準，定量方法，經濟學，財務報告和分析，企業融資，股權投資，固定收益，衍生品，替代投資以及投資組合管理和財富規劃。

通過速率和測試要求

為了獲得CFA指定，候選人必須先按順序傳遞三級考試。一級考試的10年曆史通過率為43％，兩年級的歷史率為2級考試是45％。第三級考試的10年曆史通過率為56％。在查看這些通行證率時，重要的是要注意，所有候選水平三次考試的候選人都已經通過了一個和兩個水平。除了通過三位考試之外，候選人必須至少有36個月的合格工作經驗，成為CFA學院的成員，並支付年度會費，並每年在CFA研究所的倫理和專業行為標準守則上簽字.23

CFA指定優點和缺點

毫無疑問，獲得CFA指定越來越多地提高了候選人的投資知識。如果在銀行或其他金融機構等更大的組織中僱用了財務顧問，則獲得CFA指定可以帶來職業發展機會，因為候選人對本組織更有價值。考慮到每級學習大約需要300小時，大約四年來獲取指定，如果僱用的財務顧問有時間完成指定，則幾乎沒有缺點.2候選人的個人投資知識速度和這轉化為雇主更好，更高效的解決方案。

如果財務顧問是自僱和建立組織之外的練習，那麼必須對該決定進行更關鍵的分析。指定肯定會增加顧問的知識，但在時間方面有很大的機會成本。這次可能為客戶提供更好的勘探，建立業務並使運營更有效。此外，請記住，CFA指定僅關注投資。成功的財務顧問比投資更精通。它們是保險規劃，風險管理，投資，稅收規劃，遺產規劃，退休計劃和員工福利計劃的大師。

雖然CFA是在投資知識方面追求的最佳指定，但它肯定不會涵蓋財務規劃的所有方面。然而，在非常一般的術語中，CFA指定可以幫助公司世界中的那些，而不是那些開始自己的財務計劃業務的人。