私募股權是私營公司或投資者提供的資本。提出的資金可用於開發新產品和技術，擴大營運資金，賺取收購，或加強公司資產負債表。除非您願意提出相當多的現金，否則您在投資高賭注世界的私募股權世界的選擇是最小的。

為什麼投資私募股權？

機構投資者和富人的人往往被私募股權投資所吸引。這包括大學捐贈，養老金計劃和家庭辦公室。他們的錢成為早期，高風險的企業的資金，並在經濟中發揮著重要作用。

通常，這筆錢將進入新公司，相信電信，軟件，硬件，醫療保健和生物技術等行業具有重要增長可能性。私募股權公司試圖為他們購買的公司增加價值，並使它們更有利可圖。例如，他們可能會帶來一個新的管理團隊，添加補充公司，積極削減成本，或者業務的疏通部分。

您可能會認識到以下幾年以下的一些公司收到私募股權資金：

• A＆W餐館
• 哈拉的娛樂公司
• 思科系統
• 英特爾
• 網絡解決方案（世界上最大的域名註冊商）
• 聯邦快遞

沒有私募股權，這些公司可能沒有成長為家喻戶曉的名字。

最小投資要求

私募股權投資對於平均投資者不容易訪問。大多數私募股權公司通常都會尋找願意籌集多達2500萬美元的投資者。雖然一些公司已經將其最低限度降至25萬美元，但大多數人仍然無法接觸。

資金資金

一項基金持有許多投資私募股權的私人夥伴關係的股份。它為公司提供了一種方法，以提高成本效益，降低其最低投資要求。這也意味著更大的多樣化，因為資金基金可能會投資數百家代表許多不同的風險投資和工業部門階段。此外，由於其規模和多樣化，資金基金有可能提供比您個人私募股權投資更少的風險。

由於SEC關於非水資源證券持股的規則，相互資金直接購買私募股權的限制。共同資金的SEC指南可達到5％的分配給非存貨證券。此外，共同基金通常有自己的規則約束G投資非流動股權和債務證券。因此，投資私募股權的共同基金通常是基金類型。

缺點是向資金經理基金支付了額外的費用。最低投資可以在10萬美元到250,000美元的範圍內，但經理可能不會讓您參加，除非您的淨值在150萬美元至500萬美元之間。

私募股權Etf

您可以購買交易交易基金（ETF）的股份，以追踪投資私募股權的公開交易公司指數。由於您在證券交易所購買個人股票以來，您不必擔心最低投資要求。

然而，就像一個資金基金一樣，ETF將增加額外的管理費用，您可能無法遇到直接私募股權投資。此外，根據您的經紀人，每次購買或出售股票時，您可能需要支付經紀費。

特殊用途採集公司（spac）

您還可以投資於公開交易的殼牌公司，使私募股權投資在被低估的私營公司中投資，但它們可能會有風險。問題是SPAC可能只投資一家公司，這不會提供多種多元化。如在其IPO聲明中所述，他們也可能受到投資期限的壓力，以滿足投資期限。這可能使他們承擔投資而不進行盡職調查。

底線

任何私募股權投資都有幾個關鍵風險。如前所述，私募股權投資的費用，迎合較小的投資者可以高於通常期望的傳統投資，例如共同基金。這可以減少回報。此外，私募股權投資越多，私募股權公司最難以置越來越難以實現優秀的投資機會。

此外，一些私募股權投資車輛的最低投資要求的一些私募股權投資車輛沒有長期歷史，讓您與其他投資進行比較。您還應準備致電至少十年;否則，由於公司從收購階段出現，您可能會失去盈利，最終銷售。

專注於某些行業的公司可以攜帶額外的風險。例如，許多公司僅投資於高科技公司。他們的風險可以包括：

• 技術風險：技術工作嗎？


• 市場風險：將為這項技術開展新的市場嗎？


• 公司風險：可以管理層制定成功的策略？

儘管它的缺點，如果您願意花費2％到5％的投資組合需要更多的風險，但投資私募股權的潛在收益可能會很大。